Тел: +7 (993) 904-26-22
Оставить заявку
Связаться с нами

Экспресс-тест: Можно ли доверять финансовым отчетам компании

лид текст

Можно ли доверять финансовым отчетам компании

Тест поможет выявить слабые места в сборе и хранении данных в компании, которые могут являться причиной искажения финансовых отчетов.
Есть ли единая программа в которую поступают все первичные финансовые данные (продажи, отгрузки, оплаты и т.д.)
Кто обрабатывает первичные документы (счета, акты, накладные)
Связан ли процесс согласования платежей с проведенными платежами?
Как организован доступ к финансовым данным?
*Select one or more options
Ошибки в финансовых отчетах
*Select one or more options
Инструкции и ответственность
*Select one or more options
Калькулятор
результат
итого 0
Впереди еще много работы
Результат
В компании отсутствует системный финансовый учёт. Многие процессы, например, ценообразование, управление расходами, товарная стратегия не систематизированы и строятся на интуиции. Пока вы не можете точно сказать, сколько зарабатываете и где теряете деньги.

Почему это опасно
Такой подход неизбежно ведёт к скрытым потерям. Вы можете продавать товары с отрицательной маржой, не замечать кассовые разрывы, переплачивать налоги и необоснованно замораживать средства в неликвидах. Бизнес уязвим перед любыми рыночными колебаниями, а решения принимаются на основе догадок, а не цифр.

Что нужно сделать в первую очередь
  1. Наведите порядок в первичной документации. Соберите и систематизируйте все договоры, счета, накладные, чеки. Убедитесь, что каждая операция подтверждена документом. Это фундамент для любого учёта.
  2. Внедрите простейший управленческий учёт. Начните с ведения таблицы доходов и расходов (в Excel или Google Sheets). Разделите поступления и списания по категориям: выручка, закупки, аренда, зарплаты, маркетинг и т.д. Помните. что бухгалтерские и управленческие учеты это не одно и тоже.
  3. Сформируйте отчёт о прибылях и убытках (ОПиУ) за последние 3–6 месяцев. Выделите выручку по факту продажи (не по факту поступления средств), прямые и косвенные расходы. Посчитайте чистую прибыль. Это первый шаг к пониманию реального положения дел.
  4. Назначьте ответственного за финансы. Если нет возможности нанять отдельного специалиста, поручите ведение учёта одному сотруднику (не бухгалтеру, который занимается налогами) и закрепите за ним эту обязанность письменно.
  5. Проведите базовый анализ себестоимости 2–3 ключевых товаров/услуг. Посчитайте, сколько на самом деле вам обходится производство или закупка единицы товара с учётом всех дополнительных расходов (доставка, упаковка, хранение). Сравните с ценой продажи и увидите, есть ли маржа.
Неплохо, но есть к чему стремиться
В вашей компании есть отдельные элементы финансового управления. Ведётся учёт, возможно, составляются бюджеты или есть план-факт анализ. Но инструменты работают разрозненно, нет единой системы. Вы видите часть картины, но не всю, из-за чего упускаете возможности для роста прибыли.

Почему это не хорошо и не плохо
С одной стороны, вы уже не в хаосе, и это плюс. С другой фрагментарность создаёт риски, вы можете неверно оценивать маржинальность продуктов, не успевать за изменениями рынка, терять деньги из-за отсутствия регламентов. Бизнес работает, но его потенциал используется не полностью.

Что нужно сделать в первую очередь:
  1. Объедините разрозненные отчёты в единую систему. Создайте управленческий пакет: ОПиУ, ОДДС, баланс (хотя бы в упрощённом виде). Помните, что регламенты к отчетам должен составлять специалист, специализирующийся на управленческом учете, а не на бухгалтерском.
  2. Начните регулярно рассчитывать маржинальность по каждому товару/услуге. Внедрите учёт прямых и косвенных затрат на единицу продукта. Это покажет, какие позиции приносят прибыль, а какие «съедают» ресурсы. Начать можно с финансовой модели и учесть юнит экономику там. После чего внедряйте автоматический анализ.
  3. Пересмотрите ценообразование. Используя данные о полной себестоимости, проанализируйте текущие цены. Проведите мониторинг конкурентов (хотя бы раз в квартал) и скорректируйте прайс там, где это возможно.
  4. Разработайте регламенты для ключевых финансовых процессов. Опишите процедуры: согласование платежей, контроль дебиторской задолженности, обновление товарной матрицы. Назначьте ответственных за каждый процесс.
  5. Проведите аудит учётной политики. Если учёт ведёт бухгалтер, ориентированный только на налоговую отчётность, передайте управленческий учёт финансисту или обучите сотрудника. Управленческий и налоговый учёт должны существовать параллельно.
  6. Внедрите план-факторный анализ. Раз в месяц сравнивайте запланированные показатели с фактическими, выявляйте отклонения и их причины. Это позволит оперативно корректировать стратегию.
Вы вы неплохи!
Финансовое управление выстроено профессионально. Вы регулярно получаете управленческую отчётность, понимаете юнит-экономику, контролируете расходы и имеете стратегический план. Риск скрытых потерь минимален, бизнес прозрачен и готов к масштабированию.

Почему это хорошо
Такая система позволяет принимать взвешенные решения, быстро реагировать на изменения рынка, эффективно распределять ресурсы. Вы знаете, сколько зарабатываете, на чём и за счёт чего. Это создаёт прочный фундамент для роста, привлечения инвестиций и выхода на новые рынки.

Что нужно сделать в первую очередь
  1. Автоматизируйте рутинные финансовые операции. Внедрите специализированное ПО для управленческого учёта (например, «Финтабло», «ПланФакт», 1С:Управление небольшой фирмой). Это высвободит время команды для аналитики.
  2. Углубите стратегическое планирование. Детализируйте стратегию на 3–5 лет, определите целевые показатели по выручке, прибыли, доле рынка. Разработайте сценарии развития (оптимистичный, базовый, пессимистичный) с конкретными действиями.
  3. Внедрите KPI для всех подразделений, влияющих на финансы. Свяжите мотивацию сотрудников (особенно отдела продаж и закупок) с финансовыми метриками: маржинальность, оборачиваемость, уровень дебиторки.
  4. Проведите налоговую оптимизацию. Проанализируйте законные способы снижения налоговой нагрузки: выбор оптимального режима, использование льгот, пересмотр структуры расходов.
  5. Рассмотрите возможности для инвестиций или масштабирования. С прозрачной финансовой моделью вы можете привлекать заёмное финансирование, искать партнёров или выходить на новые рынки. Подготовьте инвестиционный меморандум.
  6. Продолжайте регулярно пересматривать товарную стратегию и цены. Даже при высоком уровне системы рынок меняется. Проводите ABC/XYZ-анализ, мониторьте конкурентов, обновляйте регламенты не реже раза в квартал.
Получить консультацию
Шаг: 

Наши клиенты

Все проекты

Понимаете что возникла проблема в бизнесе, но не знаете как ее решить?

Оставьте заявку и наш эксперт свяжется с вами в ближайшее время, задаст уточняющие вопросы и бесплатно определит возможные причины проблемы. Заполните форму, и мы начнем разбираться!