Связаться с нами

Финансовая модель для аптеки для защиты перед инвесторами

Модель являлась частью бизнес-плана с помощью которой клиент смогу презентовать проект и обосновать его экономическую целесообразность.
Эта комплексная модель позволила не только оценить жизнеспособность проекта, но и успешно защитить его перед банком для получения кредита.

Структура модели

Инвестиционные и операционные затраты (CAPEX и OPEX)
Модель детально разделяла стартовые и последующие расходы, чтобы точно определить потребность в финансировании и структуру себестоимости.
- Инвестиционные затраты (CAPEX) включали ремонт и отделку помещения, покупку торгового, холодильного и кассового оборудования, расходы на лицензирование, формирование первоначального товарного запаса и оборотные средства на первые 8 месяцев работы.
- Операционные расходы (OPEX) учитывали ежемесячную аренду, фонд оплаты труда с налогами, коммунальные платежи, связь и интернет, обслуживание ККТ, вывоз мусора, бухгалтерское сопровождение и рекламный бюджет.
Финансовые отчеты и показатели эффективности
Модель генерировала стандартный набор управленческих отчетов и рассчитывала инвестиционные метрики, чтобы оценить привлекательность проекта.
- Основные отчеты: ОПиУ (Отчет о прибылях и убытках), ДДС (Отчет о движении денежных средств) и Управленческий баланс.
- Показатели эффективности: дисконтированный срок окупаемости, чистая приведенная стоимость (NPV), внутренняя норма доходности (IRR), дисконтированный срок окупаемости (DPP)
Сценарии

Этот блок модели отвечал на вопрос, какой объем выручки способна генерировать аптека при разных условиях. В качестве прогнозируемых условий использовались оценки экспертов рынка. Моделировалось до 10 переменных, в том числе по среднему чеку, проходимости в зависимости от локации и формату аптеки.

Сценарии значительно облегчали переговоры с инвесторами так как позволяли демонстрировать денежный поток основываясь на прогнозах экспертов. Помесячный план выручки: строился на 3−5 лет вперед с учетом сезонных колебаний спроса и периода «раскачки» нового бизнеса.
Анализ чувствительности и рисков

Блок со сценариями эффективно дополнялся анализом чувствительности, благодаря которому клиент смог увидеть не только финансовый результат при реализации сценария, но и чувствительность ряда параметров к этим изменениям.

Таким образом у клиента появились не только прогнозные модели, которые демонстрировали финансовые потоки при реализации сценариев, но и риски, с которыми предстояло работать для улучшения ситуации при негативном сценарии.
Условия возврата инвестиций

Для частных инвесторов и фондов был подготовлен план инвестирования и выхода из проекта через 5 лет. План включал расписание траншей и условия входа в проект.